Trade Republic
Actions et ETF
Appli minimaliste et intuitive
Programmer un investissement mensuel
Accessible à tous les budgets
Frais sont simples et efficaces (comme l’appli) :
- 1 € par transaction ;
- 0 € pour les plans d’investissement !
Pas de frais de change, même sur les actions étrangères car tout passe par une place boursière allemande et Trade Republic rémunère votre cash à un taux de 3,75% par an (plafonné à 50 000 €) !
XTB
Broker qui permet d’investir dans plus de 3000 actions et 200 ETF sans commissions ! Avec toutefois une limite de 100 000 € investis par mois. XBT est le premier courtier polonais spécialisé sur le Forex.
Calendrier économique pour suivre l’actualité des marchés boursiers en temps réel, analyse du sentiment de marché, calculateur intégré, nombreux outils de Trading et actifs disponibles…
- Frais de change sont plutôt élevés (comptez 0,5% si vous investissez dans une devise étrangère)
- Propose également des CFD, qui sont des produits dérivés sur lesquels il existe des commissions. Nous reviendrons sur ce point plus tard.
- Accès à un contenu pédagogique de qualité
- Pas de commissions sur les actions et les ETF en direct
- Ouverture de compte argent réel sans versement minimum
Inconvénients :
- Frais d’inactivité facturés (10€ par mois après le 12ème mois)
- Les OPCVM ne sont pas accessibles
- Pas de double-authentification
Mentionnons aussi que XTB vient d’introduire la rémunération des liquidités : 4,20% par pour le cash en euros et 5,00% pour votre cash en dollars les 90 premiers jours, puis 2% et 2,5% ; sans plafond !
Notez que la plateforme XTB s’adresse plutôt à des investisseurs expérimentés, avec une approche « station de trading » et des outils d’analyse technique.
Saxo
Courtier en bourse haut de gamme, qui met à disposition une interface de trading très complète : écrans personnalisables, outils d’analyse technique, outils d’analyse financière, données fondamentales, etc.
Gamme d’investissement est la plus complète : actions, obligations, fonds, ETF, et tous les produits dérivés sont couverts.
Saxo s’adresse surtout à des investisseurs autonomes en quête des meilleurs outils pour investir.
Saxo a réduit ses frais récemment : avec 0,08% par transaction, le courtier redevient très compétitif, surtout sur le PEA (cf tableaux en fin d’article).
Saxo rémunère également vos liquidités non investies à hauteur de 0,9% à 2,38% sur les euros et jusqu’à 4% pour les liquidités en dollars, sans limitation de montant.
Interactive Brokers
Entreprise américaine : un courtier qui couvre 150 marchés boursiers dans 33 pays. Interactive Brokers est une référence mondiale dans l’univers du Trading et de l’investissement boursier.
Bien que son siège social se situe aux États-Unis, ce courtier américain possède de très nombreuses filiales à travers le monde qui lui ont permis d’étendre sa popularité auprès des Traders.
Gamme de produits financiers étendue : un million de titres, des actions, des obligations, des options, des contrats à terme, des CFD…
Frais sont faibles mais la grille tarifaire est assez complexe. Bons outils de suivi des performances de son portefeuille
Enfin, sachez que leur plateforme est relativement complexe (mais très puissante).
Recommandé aux investisseurs aguerris.
Couverture limitée sur les devises et les CFD
Frais de retrait élevés au-delà de 1 retrait mensuel
Fortuneo
Banque en ligne Fortuneo propose un compte-titres et un PEA.
Frais plus élevés que chez Bourse Direct et Saxo, mais raisonnable, surtout pour des ordres de petite taille (cf notre comparatif plus bas).
Offre de Starter de Fortuneo, vous pouvez désormais passer un ordre gratuit par mois, jusqu’à 500€. Et ce, aussi bien sur le PEA que le CTO.
Cette solution me semble idéale si vous souhaitez commencer à investir en douceur, avec un investissement mensuel.
Site est très agréable. C’est simple et c’est clair, avec une ergonomie bien pensée pour le grand public.
➡️ Si vous débutez en bourse, c’est sans doute un très bon choix !
Notez également qu’il n’est pas nécessaire d’ouvrir un compte courant pour avoir un PEA chez Fortuneo.
eToro
eToro est le courtier leader sur le marché du trading social et permet aux traders débutants de copier les positions des meilleurs investisseurs de la plateforme.
Implanté dans près de 10 pays dans le monde, le broker propose de nombreux outils de trading à ses millions d’utilisateurs.
Cherchant à réduire la dépendance des traders envers les institutions financières traditionnelles, eToro se démarque par son innovation constante autour de sa plateforme de trading.
eToro à une offre similaire à celle de XTB :
Pas de commission sur les actions en direct (sur plus de 2000 actions) ;
Mais des commissions dès que vous investissez avec un effet de levier (via les CFD).
Comme avec son concurrent, vous n’aurez accès qu’aux valeurs internationales les plus populaires.
eToro s’adresse essentiellement aux investisseurs qui débutent en bourse. Leur plateforme est très simple et très ergonomique : elle est plus proche de Netflix que d’un fichier Excel !
Par ailleurs, ce broker a développé une fonctionnalité innovante : le copytrading, qui permet de répliquer le portefeuille d’investisseurs professionnels ou amateurs sur la plateforme sans surcoût (on vous en dit plus dans notre avis sur eToro).
Boursorama
Foires Aux Questions
Qu’est-ce qu’un broker ?
Un broker, ou courtier en français, est un intermédiaire financier qui facilite les transactions entre acheteurs et vendeurs d’instruments financiers tels que des actions, des obligations, des produits dérivés et d’autres actifs. Le rôle principal du broker est de permettre à ses clients d’accéder aux marchés financiers pour acheter ou vendre des titres.
Le broker joue un rôle essentiel dans le fonctionnement du marché financier en reliant les investisseurs aux opportunités d’investissement tout en gérant les transactions financières.
Rôle et fonctions du broker
Les principales tâches d’un broker incluent :
- Réception et transmission des ordres : Le broker reçoit les instructions d’achat ou de vente de ses clients et les transmet aux marchés.
- Exécution des transactions : Il agit en tant que représentant du client pour exécuter les ordres au meilleur prix disponible.
- Gestion de compte : Le broker gère le compte de trading du client, incluant la tenue des titres et la compensation des transactions.
- Conseil et analyse : Certains brokers offrent également des services de conseil en matière d’investissement, fournissant des analyses de marché pour aider leurs clients à prendre des décisions éclairées.
Rémunération
Les brokers sont généralement rémunérés par des commissions prélevées sur chaque transaction. Ces frais peuvent varier selon le type de service offert et la structure tarifaire du broker. Certains brokers peuvent également appliquer des frais supplémentaires, comme des frais de change ou de garde.
Types de brokers
Il existe plusieurs types de brokers, notamment :
- Brokers en bourse : Ils permettent l’accès aux marchés boursiers pour l’achat et la vente d’actions et d’autres titres.
- Brokers Forex : Spécialisés dans le marché des devises, ils facilitent le trading sur le marché des changes.
- Brokers en cryptomonnaies : Ils offrent une plateforme pour acheter et vendre des actifs numériques comme le Bitcoin.
- Brokers à escompte : Proposent des frais réduits mais avec un service client limité, adaptés aux investisseurs autonomes.